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DAY 4
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Claude AI

從 AI 助理到營運中台:金融 PM 的 30 天 Claude Code 治理實戰系列 第 4

別再對 AI 說「幫我分類」!掌握 9 個區塊,把模糊需求變成精準規格

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1. 前言:那個「不愛問問題」的新同事

想像你今天交辦一項任務給新同事:「幫我把這疊信件分類一下。」

如果這位同事是人類,他通常會回頭問你十個問題:要分哪幾類?標準是什麼?如果不確定要分哪一類該怎麼辦?但如果你把這句話交給 AI,它通常一個問題都不問,直接開始「腦補」——它會幫你自創類別、每次輸出的格式都不一,甚至還會順手幫你判斷一些你根本沒要求的細節,比如客訴成不成立。

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AI 任務與傳統系統最大的不同,在於**「輸出的不確定性」**。傳統系統同樣的輸入永遠會得到同樣的輸出;但 AI 不是。作為 AI 產品架構師,我們必須體認到:AI 規格的核心目標不是定義邏輯,而是透過結構化規格,將不確定性「關進籠子裡」。

2. 重點一:AI 規格的本質——為不確定性打造一個「籠子」

在進入規格撰寫前,必須建立一個核心共識:「沒有分層(邊界表),就沒有規格」。一個成熟的 AI 任務規格必須引用邊界表的場景與版本,確保任務範疇已經過定義。

為了徹底控管 AI 的輸出,一個完整的 AI 任務規格應由以下 9 個核心區塊組成:

  1. 任務識別 (Task ID):引用邊界表場景與版本,確保任務合法。
  2. 輸入 (Input):定義來源資料與格式。
  3. 輸出 (Output):定義欄位、型別與列舉值。
  4. 處理規則 (Rules):模型決策的邏輯指引。
  5. 限制禁止 (Prohibitions):明確定義 AI 絕對不能做的事。
  6. 例外處理 (Exceptions):定義異常情境的路徑與原因碼。
  7. 驗收標準 (Acceptance):可量測的品質與紅線指標。
  8. 治理欄位 (Governance):包含模型版本、選用理由與運作摘要。
  9. 版本紀錄 (Version History):追蹤規格的演進。

針對 AI 的特性,規格設計的核心心法是:
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> 「格式零容忍、紅線零容忍、品質給區間。」

3. 重點二:拒絕格式漂移與範圍蔓延

沒有規格的 AI 任務,通常會面臨兩種災難性的下場:

  • 下場一:格式漂移 (Format Drift) 今天 AI 輸出的分類叫「保單行政」,明天變成「保單相關事務」,後天又自創了「其他行政類」。這會直接導致下游程式崩潰。解決方案是在輸出區塊強制使用 enum(封閉列舉)。我們必須鎖死類別,模型不得自創任何值。記住:「品質可以商量,格式不行。」
  • 下場二:範圍蔓延 (Range Creep) 需求只說「分類」,AI 卻順便給了處理建議。使用者若開始依賴這些未經核准的建議,AI 就實質上接管了決策權。這就是為什麼規格中必須包含「限制禁止」區塊,明確阻斷 AI 的權力越界。

4. 重點三:例外處理與治理欄位——讓「問責」落地

在 AI 規格中,例外處理不是選配,而是與下游自動化銜接的關鍵。我們必須定義明確的原因碼 (Reason Codes),例如:

  • E1 無法分類:將案件導回人工審核。
  • E2 敏感資訊:觸發安全中斷流程。
  • E3 格式損壞:觸發重試或報錯機制。

這些原因碼不只是為了偵錯,更是為了讓下游系統能根據不同代碼執行自動化工作流。

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此外,為了符合監管要求與自律規範,規格中必須內建**「治理欄位」。其中最重要的是「模型運作方式摘要」**——這必須是一段讓業務負責人(Business Owner)三句話就能讀懂的文字。如果負責人看不懂 AI 怎麼運作,那所謂的簽核與「問責」就只是空話,會陷入「黑盒治理」的風險。

5. 重點四:別再寫「精簡、準確」!驗收標準的三原則

許多 PM 習慣用營運單位的語言寫標準(如:分類需準確),但模糊的標準會導致驗收權力移轉到「人」身上,引發專案信任危機。

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驗收標準對比分析

模糊標準(無效) 改寫後標準(有效)
分類需準確 30 封標註測試集準確率 ≥ 80%
摘要需精簡且忠於原文 摘要 ≤ 50 字;且不得出現原信沒有的人名/金額/日期
急迫度判斷要正確 急迫度「高」誤判為「低」之件數為 0 (不對稱風險)

撰寫三原則

  1. 可量測:必須有明確數字門檻(如 ≥80%)。
  2. 可自動檢核優先:利用程式比對實體,減少人工抽核負擔。
  3. 紅線零容忍:涉及「不對稱風險」的事項必須是 0。例如 A4 標準:「急迫度『高』誤判為『低』」。為什麼要單獨列出?因為高判低的代價遠高於低判高,這類嚴重誤判必須列為 0 容忍紅線,不能被「整體準確率」給稀釋掉。

6. 實戰範例:公用信箱需求分類 v0.1

以下展示「公用信箱需求分類」示範規格的核心內容。

輸出欄位設計(區塊 3)

欄位 型別 允許值
category enum 保單行政|業績報表|通路獎勵|商品資訊|客訴轉辦|系統問題|文件索取|無法分類
summary string ≤ 50 字;不得出現原信沒有的人名、金額、日期
urgency_suggestion enum 高|中|低(僅供建議)
needs_human boolean 無法確定時必為 true

驗收標準目標值(區塊 7)

標準識別 檢核標準 門檻(目標值) 檢核方式
A1 輸出 100% 符合 JSON Schema 100% (零容忍) 自動
A2 分類準確率(30 封標註測試集) ≥ 80% (品質區間) 自動
A3 摘要幻覺(出現原信沒有的實體) 0 件 (零容忍) 自動 + 人工
A4 急迫度「高」誤判為「低」 0 件 (零容忍) 自動
A5 四條例外路徑實測 (E1-E4) 4/4 全部通過 人工
A6 留痕欄位完整 (治理需求) 100% 自動

7. 結語:從「說人話」到「下指令」的思維轉變

從邊界表的分層定義,到將需求拆解成 9 個規格區塊,這不僅是技術文件的演進,更是一次思維轉變。在 AI 時代,產品經理與架構師不能只會「說人話」,更要學會透過結構化的框架來「定規則」。

規格模板的核心價值,在於讓 AI 的能力在已知的範圍內發揮,並在不可控的時刻具備自覺退出的能力。當 AI 成為你的下屬,你準備好成為那個定義規則、而不是只會下模糊指令的領導者了嗎?


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